O QUE É A GAFI?
O GAFI é um órgão intergovernamental global, que promove políticas e estabelece padrões internacionais relativos ao combate à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa. Existem atualmente 39 membros do GAFI; 37 jurisdições e 2 organizações. Há mais 31 organizações internacionais e regionais que são membros associados ou observadores do GAFI e participam em seu trabalho. Moçambique não é membro do GAFI, mas como jurisdição, participa através do Órgão Regional o Grupo Anti Branqueamento de Capitais da África Oriental e Austral (ESAAMLG), que é membro associado GAFI.
Para a materialização dos seus objectios o GAFI:
- Emite recomendações destinadas a prevenir e a reprimir esses tipos de crime (consideradas standards internacionais nestas matérias);
- Promove a avaliação da observância dessas recomendações;
- Determina contramedidas relativamente às jurisdições com deficiências relevantes;
- Identifica novos riscos e metodologias de combate a estas atividades criminosas.
MEMBROS ATUAIS DO GAFI:
36 Países ou Territórios: ÁFRICA DO SUL, ALEMANHA, ARGENTINA, AUSTRÁLIA, ÁUSTRIA, BÉLGICA, BRASIL, CANADÁ, CHINA, DINAMARCA, ESPANHA, E.U.A, FINLÂNDIA, FRANÇA, GRÉCIA, HONG KONG, ÍNDIA, IRLANDA, ISLÂNDIA, ISRAEL, ITÁLIA, JAPÃO, LUXEMBURGO, MALÁSIA, MÉXICO, NORUEGA, NOVA ZELÂNDIA, PAÍSES BAIXOS, PORTUGAL, REINO UNIDO, REPÚBLICA DA COREIA, RÚSSIA (suspensa), SINGAPURA, SUÉCIA, SUÍÇA, TURQUIA Duas Organizações Regionais: Comissão Europeia e Conselho de Cooperação do Golfo.
As 40 RECOMENDAÇÕES DO GAFI
Em 1990 o GAFI emitiu 40 recomendações que estavam relacionadas com o combate ao trafico de droga. Para responder, entretanto, a dinâmica internacional, em 1996, esta recomendações cobriram outras formas de criminalidade. Apos o atentado as terres gémeas nos EUA a 11 de setembro, o mandato do GAFI foi estendido ao combate ao terrorismo e foram criadas recomendações especificas para esta matéria, tendo sido, então, revistas as recomendações em 2003. Com o surgimento de outas ameaças ao sistema financeiro mundial, as anteriores 40recoemndações, acrescidas das 9 recomendações sobre o terrorismo, reformulação de novas 40 recomendações, abrangendo combate ao branqueamento de capitais, financiamento ao terrorismo e proliferação de armas de destruição em massa. Esta recomendações são conhecidas e usadas como padrão de referencia internacional para combater o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e ainda a proliferação de armas de destruição em massa, em mais de 190 jurisdições, através de uma rede global composta pelos seus membros e pelos organismos regionais a ele associados. A ultima revisão das recomendações data de fevereiro de 2012.
As recomendações são as seguintes:
- Avaliação dos riscos e utilização de uma abordagem baseada no risco
- Cooperação e coordenação nacionais
- Infração de branqueamento de capitais
- Perda e medidas provisórias
- Infração de financiamento do terrorismo
- Sanções financeiras específicas relacionadas com o terrorismo e com o financiamento do terrorismo
- Sanções financeiras específicas relacionadas com a proliferação*
- Organizações sem fins lucrativos
- Normas sobre segredo profissional das instituições financeiras
- Dever de diligência relativo à clientela
- Conservação de documentos
- Pessoas politicamente expostas
- Bancos correspondentes
- Serviços de transferência de fundos ou de valores
- Novas tecnologias
- Transferências eletrónicas
- Recurso a terceiros
- Controlos internos e sucursais e filiais no estrangeiro
- Países que comportam um risco mais elevado
- Comunicação de operações suspeitas
- Alerta ao cliente e confidencialidade
- Atividades e profissões não financeiras designadas: Dever de diligência relativo à clientela
- Actividades e profissões não financeiras designadas: outras medidas
- Transparência e beneficiários efetivos de pessoas coletivas
- Transparência e beneficiários efetivos de entidades sem personalidade jurídica
- Regulação e supervisão das instituições financeiras
- Poderes das autoridades de supervisão
- Regulação e supervisão das atividades e profissões não financeiras designadas
- Unidades de informação financeira
- Responsabilidades das autoridades de aplicação da lei e das autoridades de investigação
- Poderes das autoridades de aplicação da lei e das autoridades de investigação
- Transportadores de fundos
- Estatísticas
- Orientações e retorno da informação
- Sanções
- Instrumentos internacionais
- Auxílio judiciário mútuo
- Auxílio judiciário mútuo: congelamento e perda
- Extradição
- Outras formas de cooperação internacional
O PROCESSO DE AVALIAÇÃO MÚTUA
Os Organismos globais do sector financeiro, como o Grupo de Acção Financeira (GAFI), o Fundo Monetário Internacional (FMI), e o Comitê da Basileia usam revisões por pares para avaliar a conformidade dos padrões acordados internacionalmente pelos países membros. Um exercício de avaliação mútua é a revisão pelos pares que o GAFI realiza, para aderir aos padrões do GAFI que consiste em 40 recomendações contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento de a proliferação de armas de destruição em massa. A avaliação mútua inclui também uma avaliação da eficácia da implementação dos padrões por um país através de 11 “resultados imediatos”. Em última análise, os resultados de um exercício de avaliação mútua identificam deficiências. Os países fortalecem os seus sistemas financeiros através abordar estes problemas, melhorando assim a integridade do país e do sistema financeiro global.
O QUE É A ESAAMLG?
O Grupo de Combate ao Branqueamento de Capitais da África Oriental e Austral (ESAAMLG) é um organismo regional que subscreve normas globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição maciça. É composto por 20 países membros são Angola, Botswana, Eritreia, Eswatini, Etiópia, Quénia, Lesoto, Madagáscar, Malawi, Maurícias, Moçambique, Namíbia, Ruanda, Seicheles, África do Sul, Sudão do Sul, Tanzânia, Uganda, Zâmbia e Zimbabué e inclui vários de observadores regionais e internacionais, como o Secretariado da Commonwealth, a Comunidade da África Oriental, o GAFI, o FMI, a SADC, o Reino Unido, os Estados Unidos da América, o UNODC, o Banco Mundial e a Organização Mundial das Alfândegas.
Os principais objectivos da ESAAMLG são:
- Adoptar e implementar as 40 Recomendações do GAFI;
- Aplicar medidas de combate ao branqueamento de capitais a todos os crimes graves;
- Implementar medidas para combater o financiamento do terrorismo;
- Implementar quaisquer outras medidas contidas nos acordos e iniciativas multilaterais relevantes para a prevenção e controlo do branqueamento de produtos de todos os crimes graves e do financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição maciça.
O Conselho de Ministros é o principal órgão de decisão da ESAAMLG e é composto por pelo menos um representante ministerial de cada país membro. Este órgão é o responsável por definir a direção estratégica do Grupo, incluindo a aprovação de programas de trabalho. É chefiado por um Presidente que exerce o cargo pelo período de um ano. A Presidência do Conselho é rotativa entre os países membros, atualmente por ordem alfabética.
O Grupo de Trabalho é composto por altos funcionários governamentais de agências jurídicas, financeiras e de aplicação da lei na região ESAAMLG responsáveis por questões de LBC/CFT. É chefiado por um presidente, oriundo do país que detém a presidência. O Grupo de Trabalho de Altos Funcionários reúne-se duas vezes por ano (março/abril e agosto/setembro). As reuniões proporcionam uma oportunidade para os delegados discutirem uma série de questões relevantes para as Normas do GAFI, relatórios de avaliação mútua, relatórios de estudos de tipologia, assistência técnica e formação, relatórios de progresso, bem como participar em workshops/seminários técnicos especiais sobre branqueamento de capitais emergentes e terrorismo. e tendências de financiamento da proliferação. Este grupo é responsável por todos os assuntos técnicos e faz recomendações ao Conselho para aprovação. Na sua organização foram criados grupos de especialidade, nomeadamente: o Grupo de Avaliação e Conformidade, o Grupo de Riscos, Tendências e Métodos, o Grupo de Trabalho sobre Risco, Conformidade e Inclusão Financeira, o Fórum de Assistência Técnica e Coordenação de Treinamento, o Fórum da UIF e o Fórum de Orçamento, Finanças e Comitê de Auditoria.
Steering Commmittee
A ESAAMLG também tem um Steering Commmittee , que é um comitê consultivo sobre uma variedade de questões políticas. É presidido pelo presidente do grupo de trabalho.
